Banque privée
Gestion de fortune : allocation d'actifs, performance vs benchmark, rééquilibrage et crédit lombard adossé. Indicatif — démo, clients fictifs.
AUM banque privée
9,37 Md$
Clients
8
Mandats discrétionnaires
5/8
Perf médiane vs benchmark
+0.40 pt
Client
Sélectionnez un client patrimonial
UHNWMandat discrétionnaire850 M$
Allocation d'actifs — cible vs réelle
Cible = moyenne family office (UBS GFO 2025). Drift > ±5 pts → alerte de rééquilibrage.
Actions · à rééquilibrerréelle 36.3 % · cible 30 % · drift +6.3
Obligationsréelle 13.2 % · cible 18 % · drift -4.8
Private equityréelle 23 % · cible 21 % · drift +2.0
Immobilierréelle 10.6 % · cible 11 % · drift -0.4
Hedge fundsréelle 0 % · cible 4 % · drift -4.0
Private debtréelle 7.3 % · cible 4 % · drift +3.3
Cashréelle 6.4 % · cible 8 % · drift -1.6
Autres (or, art, infra)réelle 3.2 % · cible 4 % · drift -0.8
Performance vs benchmark
Attribution Brinson-Hood-Beebower (après benchmark stratégique)
Rendement portefeuille9.3 %
Rendement benchmark8.9 %
Excès de rendement+0.41 pt
Effet allocation+0.80 pt
Effet sélection-0.43 pt
Effet interaction+0.03 pt
Crédit lombard adossé
Crédit garanti par le portefeuille (module Prêts Lombard réutilisé)
Collatéral (portefeuille)5 M$
Encours de prêt3 M$
LTV55 %
Seuil margin call70 %
Sain
Régime : allocation CIBLE sourcée (UBS Global Family Office Report 2025) · allocations réelles & rendements INDICATIF (fictif, déterministe) · drift / rééquilibrage / attribution Brinson CALCULÉS · LTV lombard réutilisé du module Prêts Lombard. Démo — données fictives, indicatif.